FAQ

FAQ

Spørsmål og svar om kundekunnskap

Det finnes flere årsaker til at vi stiller disse spørsmålene:

  • PayEx har krav på og forplikter seg til, og ha god kunnskap om sine kunder i forhold til hvitvasking.
  • Hensikten med å innhente denne informasjonen er å oppdatere våre kundesystem for å oppfylle krav om god kundekunnskap. Det letter vårt arbeid med å følge opp kontroller om personer og foretak som omfattes av sanksjoner besluttet av bl.a. EU.
  • Innhenting av disse data inngår som et ledd i at vi tar vårt samfunnsansvar. En stor og viktig del av dette arbeidet er at vi skal verne våre kunder, vårt foretak og samfunnet fra kriminell virksomhet; som hvitvasking og finansiering av terrorisme.

Om du velger å ikke svare på spørsmålene, vil du i fremtiden ikke kunne benytte deg av våre tjenester.

Jo, alle kunder som har fått dette skjemaet må fylle ut og sende i retur til PayEx.

For å sikre at alle kunder svarer på spørsmålene, sender vi ut skjema til alle kunder. Vi må kontinuerlig sikre at vår kundeinformasjon er aktuell og korrekt og må derfor løpende innhente denne informasjon fra deg som kunde.

I henhold til hvitvaskingsloven er vi som kredittselskap forpliktet til å innhente informasjon om våre kunder og deres finansielle transaksjoner.

Loven kom i mars 2009 og sørger for å forhindre at bla bank- eller finansieringsselskap brukes for hvitvasking og finansiering av terrorisme. Du kan lese mer om loven på hvitvasking.no

Taushetsplikten er regulert ved og denne omfatter all informasjon som omhandler ditt forhold med PayEx, uansett om informasjon er skriftlig eller muntlig.

PayEx har strenge krav på at kundeinformasjon lagres på et sikkert og beskyttet sted.

PayEx følger gjeldende regler og lovverk der det settes krav til å samle inn informasjonen, for å oppnå god kundekunnskap, og det gjelder for alle våre kunder. Den informasjonen vi har om deg behandles konfidensielt og omfattes av taushetsbestemmelser og personvernloven.

PayEx følger gjeldende regelverk for å oppnå kundekunnskap, og det gjelder for alle kunder. Den informasjonen vi har om deg behandles konfidensielt og omfattes av taushetsbestemmelser og personvernloven.

Svarene fra de disse spørsmålene inngår i en helhetsbedømmelse. Disse spørsmål stilles for å forstå hensikten med forretningsforbindelsen og de transaksjoner du vil utføre, samt for løpende å kunne følge opp disse.

Person i politisk utsatt stilling forkortes med PEP, og er en person som har, eller har hatt tidligere en viktig offentlig funksjon, eller en viss stilling ( f.eks. høy politisk post eller høy statlig stilling) og slike personers nærmeste familiemedlemmer og kjente medarbeidere.

  • Stats- eller regjeringssjef, minister, samt vise- og assisterende minister
  • Regjeringsmedlemmer
  • Dommer i høyesterett, dommer i konstitusjonelle domstoler eller andre rettslige organer på høyt nivå hvor beslutninger bare unntaksvis kan påklages
  • Høyere tjenestemenn hos revisjonsmyndigheter og medlemmer i sentralbankens styrende organ
  • Ambassadører, samt høyere offiserer i forsvaret
  • Personer som inngår i statseide foretaks forvalting-, ledelse, eller kontrollorgan

Personer som har, eller tidligere har hatt en posisjon på nasjonalt og internasjonalt nivå som beskrives i punktene i svaret over.

  • Kone eller mann
  • Partner som i henhold til nasjonal lov likestilles med kone eller mann
  • Barn og deres ektefelle eller partner, samt
  • Foreldre

Ja, vi spør alle våre nye kunder disse spørsmål for å lære å kjenne dem bedre.

If you have any question, you are welcome to contact us at (+47) 22 03 60 11